Esta guía no tiene nada que ver con conciliación y arbitraje, término del derecho... aquí vamos a hablar de finanzas, y del usuario que se dedica al arbitraje financiero, conocido como "Arbitrajista". Vamos a buscar la fórmula de arbitraje, la mejor fórmula, la que más se adapte a tus necesidades particulares. Y hablaremos del arbitraje con dólar o euros, y por supuesto del arbitraje con criptomonedas.
Vamos a la teoría y ... más abajo, la práctica. ¡NO te saltes la teoría!
Nota de redacción y solicitud al lector:
Hay un disclaimer o aviso legal al final del artículo, por favor, dale una
leída.
Guarda este artículo en favoritos, incluiré videos paso por paso, pero es
importante que leas la guía entera, y en el sector de comentarios me envíes
tus preguntas, para entender qué video necesitas que realice, ya que el tema
arbitraje es muy complejo, y hacer un video de toda esta guía sería un caos.
Guía de Arbitraje Financiero (con criptomonedas)
¿Qué es el Arbitraje?
Sistema que consiste en aprovechar las diferencias de precios que tiene un activo en relación a sí mismo o vinculado a otro en diferentes mercados o plataformas.
A través del arbitraje generamos ingresos por el desfasaje de los precios
entre criptomonedas, que son un tipo de divisa y su cotización varía
constantemente por oferta y demanda, haciendo que no exista un precio
unificado como en el caso de las acciones (que están en un mercado regulado
por la Comisión Nacional de Valores del país donde tenga jurisdicción la
empresa en cuestión).
En otras palabras, y para ponerlo en términos simples suponiendo que
trabajamos con cuentas bancarias y plataformas: estarás comprando un activo
"aca" y lo tienes que llevar "allá" para venderlo (allá) y desde allá te
enviarán el capital invertido más las ganancias por la venta, a tu cuenta
bancaria. Esto, lo repites cuantas veces puedas durante un día, semanas y
meses... lo que hará que al momento de tu cierre mensual, tengas un porcentaje
interesante de ganancias monetarias.
Cuando haces arbitraje no necesariamente usarás todas las partes que describo a continuación, pero mínimamente debes entender que habrá dos partes, de las cuales tú (el arbitrador o arbitrajista) eres la parte usuaria, el usuario que realiza la operación de arbitrar.
- Usuario (persona física o jurídica)
- Exchanges o Empresas de Intercambio
-
Intermediarios de pago
- Entidades Bancarias
- Proveedor de Servicios de Pago (PSP)
- Terceros (persona física o jurídica)
En el arbitraje, usarás plataformas digitales que te darán el acceso a los
activos financieros pudiendo ser divisas monetarias tradicionales, en el
mercado forex, algo 100% regulado por la mayoría de los países; o bien divisas
del tipo criptomonedas, en el mercado de las criptomonedas (y prestar especial
atención en estos mercados, dependiendo dónde vivas, o dónde estén las
plataformas que vayas a usar, porque lentamente se irán regularizando a nivel
mundial).
Importante destacar cuando hablamos de plataformas, es el tema RED de las
criptomonedas.
¿Por qué es importante tener en cuenta la red? Porque si
haces arbitraje entre distintas plataformas, tendrás que "sacar" la
criptomoneda de una plataforma y enviarla a otra, ese envío se hace a través
de una red, y no siempre es una red "a elección", cada plataforma usa la red
que desea, y no siempre hay redes compatibles entre plataformas. A la vez,
cada red tiene su costo de comisión, así la famosa red de Ethereum tiene el
costo más elevado, aunque no es la más cara, se dice que la más cara es
siempre la red de bitcoin. Las redes más baratas son la red de TRON o la red
de la Binance Chain (conocida también como Binance Smart Chain)... hay miles
de redes, y todos los días salen nuevas redes de criptomonedas.
También usarás los bancos, y medios de pago no bancarios (ejemplo
MercadoPago), que son los responsables de hacerte interactuar con lo que
llamaremos dinero FIAT (o fiduciario).
Si aún no comprendes qué es el dinero fiduciario o por qué se le llama así, en qué se diferencia con el dinero criptomoneda, entonces recomiendo lectura del curso básico (y gratuito) sobre FIAT (dinero).
Y en algunas operaciones más complejas, no usarás bancos ni PSP pero necesitarás la parte P2P F2F para hacer el intercambio de forma personal o física, a través de lo que se conoce como arbolito cripto o cuevas cripto.
Formas de Arbitraje
En cuanto a clasificaciones o tipos de arbitraje podemos encontrar muchas
formas, pues al poder trabajar en internet cada persona se encuentra con un
mundo de posibilidades y alternativas muy grandes, y cada persona debe
analizar en qué invertir.
Cuando estamos por comprar un activo en un exchange (o a un tercero de forma
no-digital), debemos comprender que la negociación se produce sobre un "PAR",
que implica los activos que se están intercambiando. Ejemplo: quieres comprar
naranjas, y tienes en tu cartera manzanas. Vas al par: "NARANJA/MANZANAS".
(Este es un ejemplo bien para minions, cualquiera debería entenderlo, pero si
algo no se entiende, usa el box de comentarios al final del artículo para
enviar tus preguntas).
- BTC/USD
- BTC/ETH
- BTC/USDT
- USDT/ARS
- USDT/DAI
Teniendo en cuenta cómo compramos el activo que vamos a arbitrar, tenemos cuatro tipos de arbitraje:
- Arbitraje Estático: es aquel donde usamos el mismo par y la misma plataforma.
- Arbitraje Simple: es aquel donde usamos el mismo par y diferente plataformas.
- Arbitraje Triangular: es aquel donde usamos diferentes pares y la misma plataforma.
- Arbitraje Combinado: es aquel donde usamos diferentes pares en diferentes plataformas.
En el arbitraje estático generalmente se compran cripto
estables, que varían poco su precio en torno de 1 (un) dólar. Colocando grande
cantidades de ordenes de compra en 0,98 y vendiendo lo que compras a 1,02 por
ejemplo, vas haciendo diferencias pequeñas (que si reiteras muchas veces, se
convertirán en una ganancia interesante). El arbitraje estático requiere mucho
tiempo en línea, y un conocimiento avanzado sobre la plataforma a usar. El
grado de tus conocimientos podría apalancar tu porcentaje de ganancias diario
estimado, así que no me animo a proyectar un promedio estimado de
rentabilidad, pues dependerá de qué plataforma usas, cuántas operaciones vas a
realizar y qué par vas a negociar.
En el arbitraje simple, que es el más usado, compramos bitcoin en una plataforma, transferimos a
otra plataforma y vendemos allá. Lo repetimos muchas veces, y eso hace que
"ganemos" cuando hay mucha diferencia entre plataformas. Se recomienda
únicamente este tipo de operaciones simples, cuando estamos en un mercado de
lateralización (estable) o bien alcista, para evitar que la volatilidad del
activo que compramos nos juegue en contra. Imaginense que compran BTC, el
precio va "bajando" y tienen que venderlo en otra plataforma, cada
segundo/minuto que pasa, es crítico. Para evitar estos temas de volatilidad
extrema, se puede hacer arbitraje simple con monedas estables, sería como
comprar USDT en una plataforma, transferir hacia otra, donde la vendemos. El
grado de diferencia en el precio por supuesto sería menor, y por lo tanto no
tendreíamos grandes ganancias, pero es más "seguro" y disminuimos el riesgo de
pérdida al usar estables.
En el arbitraje triangular, nuestro objetivo es sacar ganancias entre tres criptomonedas diferentes.
Encontrar esta oportunidad no es algo simple, ni fácil, pero un buen analista
del mercado, debería poder visualizar este tipo de operaciones y llevarlas a
cabo. Ejemplo: compramos Bitcoin con Ethereum, vendemos el Bitcoin y recibimos
BNB, y con los BNB compro Ethereum. Si el arbitraje fue exitoso, tengo que
terminar con más criptomonedas de Ethereum que tenía cuando compré Bitcoin.
Todo pasa dentro de la misma plataforma, sería básicamente como usar trading
de forma pura, con el objetivo de aumentar un activo pero usando más de un par
por operación.
En el arbitraje combinado, vamos a usar tres pares distintos y a la vez, más de una plataforma. Es
igual que el arbitraje triangular, buscamos sacar provecho de tres
criptomonedas, pero usamos dos (o más) plataformas para la operación de
arbitraje. Hay mayor riesgo operativo, lo que permite también mayores
ganancias por operación de arbitraje combinado.
¿Qué es el RULO?
Rulo o "bicicleta financiera" es una forma de arbitraje. Consiste en un sistema, donde compramos determinado activo en una plataforma, y lo vendemos a través de otra plataforma que nos deja liquidez (el capital + ganancias) en nuestra cuenta bancaria. De esta forma podemos volver a iniciar la operación, lo que en la jerga financiera se conoce como "rulo" (algo circular que va y vuelve), el cual repetimos muchas veces hasta que el rulo se rompe o no funciona más... que es lo que pasa cuando nos bloquean la cuenta, o el intermediario que usamos no permite más esas operaciones. Hay herramientas especializadas para "detectar rulos", que te dejaré al final de esta guía.
¿Es legal hacer arbitraje?
Sí, lo es. No hay ley en contra de este tipo de operaciones financieras.
Cabe destacar que cada país, tendrá sus regulaciones en materia impositiva,
por lo que recomiendo que consultes con un Contador Público Nacional el
tema de las operaciones financieras intercambiando divisas, y qué regulaciones
deberías tener en cuenta a la hora de operar con ellas, ya sea en mercado
FOREX o bien, mercado cripto
IMPORTANTE: IMPUESTOS
En youtube y en el internet en general, vas a encontrar personas que te muestran lo "fácil" que es ganar "x" monto en minutos, o hacer rulos, o hacer bicicleta financiera, o la fórmula de arbitraje en la práctica, etcétera, etcétera, etcétera. Aquí hay una verdad que nadie dice: ¡IMPUESTOS!
LocademiaCripto más que nadie, está del lado de la libertad personal y que cada uno debe decidir qué hacer, y cómo hacerlo... pero NO se dejen llevar por lo que brilla, y tomen conciencia de que la interacción con intermediarios tradicionales (como son los bancos, o PSP), hará que éstos intermediarios sean transparentes para los organismos de control estatal de vuestros países.
Entonces, es importante ... sepan que el % de ganancias final, siempre tiene un % que tu Estado se llevará en concepto de impuestos. Si son justos o no, si estás de acuerdo o no, a ellos no les importa, solo quieren meter su mano en tu bolsillo y hay leyes tributarias que los dejan hacer tal cosa.
¿Qué es lo que hace que los bancos detecten que estás haciendo arbitraje?
La cantidad de movimientos de dinero y el volumen final. NO la cantidad
de "ganancias" que obtenes, el problema real, es que vas a mover altas
cantidades (quizás de poco importe), pero muchas veces vas a repetir compras,
ventas, transferencias entre cuentas, idas y vueltas muchas veces, a cuentas
propias y de terceros. Esto, hará saltar las alarmas de los sistemas de
control, principalmente aquellos destinados a normas relacionadas con el
lavado de dinero.
Es por esto, que muchas personas que hacen arbitraje
terminan con las cuentas bancarias bloqueadas, y plantan el grito en el cielo
vía redes sociales, lo que hace que otros se asusten, y generan un pánico
contra el arbitraje que no tiene por qué ser así.
Consejos Importantes para hacer arbitraje
- Crear tu propia estrategia personal (cuánto vas a poner, cuánto tiempo, a dónde quieres llegar, qué procedimientos, etc).
- Buscar un Contador Público con conocimientos en Arbitraje
- Registrar cada movimiento
- Documentar cada operación, guardar comprobantes
- Pagar impuestos relacionados a las operaciones financieras
- Controlar tu situación fiscal (notificaciones de AFIP, qué sabe AFIP, etc)
- Controlar que tu banco no modifique los límites de tu cuenta bancaria
- Más volumen negociado del PAR, son MENOS oportunidades de arbitraje
- Tu objetivo: lograr la mayor cantidad de operaciones de arbitraje por día, de la forma más segura posible.
Problemas del Arbitraje
El cierre de cuentas, alguna intimación o notificación formaría parte de los
gajes del oficio de arbitrar. Son problemas comunes, como lo es tomarse el
tiempo necesario para analizar cada plataforma, sus comisiones, sus bloqueos
temporales -medidas anti-arbitraje, etcétera. Son cosas que ya deberías
conocer, y aceptar al momento de la decisión de decir que queres iniciar
operaciones de arbitraje.
Los problemas reales del arbitraje se dan con otro tipo de males del internet,
como las Estafas, plataformas falsas, o bien información oculta que únicamente
conocerás cuando estés operando y ahí te caerá la ficha de por qué nadie opera
en esas plataformas. Son los "vicios ocultos" en cualquier contrato comercial,
y nadie lo dice... ni tu YouTuber favorito, pero acá en LocademiaCripto
investigamos a fondo y te decimos la posta.
¿Vicios ocultos? Pues sí, ejemplo: "Medidas anti-arbitraje".
Las medidas anti-arbitraje son bloqueos temporales que imponen los exchanges
para evitar pérdidas de liquidez no programadas.
Para explicarlo en español, cuando compres un activo en un exchange, el activo
que has comprado está "dentro del exchange" y cuando quieres retirarlo (apenas
lo has comprado), se suele activar un sistema que bloquea automáticamente tus
retiros por tiempo determinado. Esta medida, se conoce como anti-arbitraje, y
es para evitar que el activo sea retirado rápido del exchange, desalentando a
que uses esa plataforma para arbitrar, ya que no le sirve al exchange este
tipo de prácticas, donde lo estarías usando únicamente para comprar activos (y
venderlos fuera de ella).
Práctica de Arbitraje
Veamos cómo es la operatoria real (en la práctica), porque la teoría ya la
vimos (leer párrafos anteriores) pero hay un montón de "vicios ocultos" cuando
ves videos de arbitraje en internet, en youtube o donde sea que estés
nutriendo tus conocimientos. Especial cuidado con los cursos de arbitraje que
venden en internet, donde te muestran lo fácil que es ganar dinero, y en
realidad ellos están ganando dinero vendiendo cursos... pero no arbitran
activamente nunca.
Si estás leyendo esto, LEE el DISCLAIMER al final del artículo, pues no me
haré responsable si haces las cosas mal, como tampoco te cobraré por el dinero
que vayas a ganar gracias a este artículo. Recuerda simplemente compartir
LocademiaCripto.com entre tus conocidos, amigos y desconocidos. Expande el
conocimiento!
Como arbitrador, vas a necesitar tener tu propio sistema o procedimiento. TU
sistema. Y será manual (al principio). Después dependerá de tu nivel de
conocimientos y tiempos, para analizar si te conviene pagar comisiones a otros
arbitradores o sistemas "automáticos" de arbitraje. Cuando digo "generar un
sistema" no debes asustarte, es simplemente un papel y lápiz, o bien una
planilla de cálculo, para ir anotando qué plataformas usarás, cuánta comisión
de entrada y salida tienes que pagar, cuánto tiempo de bloqueo puede existir,
etcétera.
Repito la importancia de contar con un profesional de tu país, preferentemente
de tu ciudad por un tema de jurisdicción fiscal. Hay regulaciones del FISCO
(entidad de control gubernamental) que aplicarán solo en tu ciudad, y
dependiendo qué hagas y cómo lo hagas, tendrás que declarar las ganancias que
vayas teniendo, y eso conlleva pago de impuestos. Puedes decidir no declarar
nada, y no pagar nada. Pero vamos, tarde o temprano el FISCO te detectará e
intimará a que declares qué has hecho, de dónde salió la pasta, etcétera. Más
vale prevenir que lamentar, haz las cosas bien... ten a mano un profesional
que te asesore en materia impositiva y que tenga conocimientos sobre el
arbitraje financiero.
Cada sistema o procedimiento de arbitraje es PARTICULAR. Porque cada persona
sabe cuántas operaciones diarias hará, cuántas semanales, y cuántas por mes.
Fijará metas, eligirá cuántos exchanges, eligirá cuántas cuentas bancarias, y
analizará cuánta comisión pagará, qué ratio riesgo-beneficio usará para
operar.
No esperes que en este artículo te regale mis procedimientos, esto será una
aproximación que haré en video, para que cualquiera pueda entender cómo se
hace arbitraje, pero no es el procedimiento completo, y bajo ninguna
circunstancia debe ser replicado de forma idéntica esperando lograr resultados
positivos en operaciones reiterativas. El mercado es volátil, y repetir esto
sin hacer análisis previo del momento en el que se opera puede llevar a que
pierdas todo el dinero invertido y el dinero que tengas en los intermediarios
bancarios.
Tomaremos los cuatro tipos de arbitraje y haré ejemplos simples de cómo realizar las operaciones. Tener en cuenta que ANTES de operar hay que hacer los análisis respecto a precios, comisiones y tiempos de demora entre plataformas!
- Arbitraje Estático en Binance, trading simple de BTC contra BUSD. Esas operaciones ahora (mientras escribo este artículo) no tienen comisiones. Así que podes comprar y vender BTC por BUSD las veces que quieras, dentro de Binance, y te saldrá cero comisiones por operación. Esto significa que si compras BTC, y vendes 1% más arriba, ese porcentaje es tu ganancia de la operación. Si haces esto muchas veces por día, tendrás tu ganancia diaria al final del día.
- Arbitraje Simple en Binance y Kucoin, o Huobi, o OkX, o donde quieras (ver otras invitaciones recomendadas). Vas a comprar una cripto (con una moneda estable, o bien con dinero fiduciario de tu cuenta bancaria) en una plataforma, retirar esa criptomoneda que compraste (cuando retiras, se paga comisiones, y hay demoras dependiendo de qué red elijas para retirar), la sacas de la plataforma origen y se deposita en la plataforma donde vayas a realizar el cambio de dicha criptomoneda por una estable, o bien la venta de esa criptomoneda por dinero fiduciario que iría a parar a tu cuenta bancaria.
- Arbitraje Triangular: usando una plataforma (de las que te recomendé en párrafos anteriores), vas a comprar con una moneda estable alguna criptomoneda que esté proyectando subir de precio, luego dentro de esa misma plataforma, usarás esa criptomoneda para comprar otra criptomoneda que tenga la misma tendencia, finalmente vas a vender esta criptomoneda por la cripto estable que usaste en el primer paso. Suena dificil, verdad? Lo es! Estás siempre dentro de la misma plataforma, y aquí no hay bancos que intervienen salvo decidas comprar con una moneda FIAT, y ahí ya tendrás intervención del intermediario de pagos.
- Arbitraje Combinado: situación anterior, pero la complicas mucho más saliendo de la plataforma (retiro) y depositando en otra plataforma para hacer los distintos cambios, y llegar a aumentar el porcentaje de ganancia. Es el arbitraje más complicado de todos, e involucra más riesgo operativo (aunque si sale bien, es el que da mejores ganancias).
Repito el "Disclaimer" y ¿por qué un Disclaimer?
Pues porque no quiero que me acuses de
que seguiste este artículo y perdiste guita. Y desde ya te digo, vas a
perder dinero, y mucho. No hay inversión que no requiera poner en riesgo el
capital, y ese riesgo lo aceptas TU MISMO cuando haces la inversión, no
culpes a terceros.
Este artículo es, como todos los que publico
en LocademiaCripto, educativo y persigue fines informativos.
NO
puede ser tomado como consejo financiero, ni asesoramiento de ningún tipo.
Herramientas
Para Arbitraje Manual
- CriptoYa.com
- CryptoSaurio.com
- CoinMonitor.info
- CryptoRadar.co
- Bitcoinario.com
Para Arbitraje Especializado
- https://es.cryptonews.com/precios/
- data.bitcoinity.org
- coinarbitrage.io
- coingapp.com
- próximamente otras...
Para Arbitraje Automático con bots
- https://3commas.io/?c=cripto
- data.bitcoinity.org
- coinarbitrage.io
- coingapp.com
- próximamente otras
- Rulopro.com (beta)
Muy buena info!!! Algún video o donde pueda aprender más?
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